上市公司在 1 年内担保金额超过公司资产总额 30%的,应当由股东大会作出决议,并经(　　)通过。

我国要求资本充足率不得低于（ ）。A. 6% B. 7% C. 8% D.9%

2023-05-26 从业资格银行证券

( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计 量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。A.股东大会 B.董事会C.监事会 D.董事长

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( )，标志着金融期货交易的开始。A. 1968年，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易B. 1970年，美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易C. 1972年，美国纽约商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易D. 1975年，美国芝加哥商品交易所开展房地产抵押证券的期货交易

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黄金价格波动属于（ ）。A.期权性风险 B.利率风险C.汇率风险 D.商品价格风险

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世界上第一个资产证券化产品是（ )。 A.转手转付证券 B.资产支付证券C.知识产权证券化 D.住房抵押贷款证券

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对于商业银行来说，以下一般不采用的担保方式是（ ）。 A.动产留置 D.不动产抵押C.外资企业连带责任保证 D.支票、汇票、本票等的抵押

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按照（ ）不同，个人客户评分可以分为信用局评分、申请评分和行为评分。A.评分的阶段 B.评分的方法C.评分的对象 D.评分的结果

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张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理其 他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状 态。此情况系由（ ）引起的操作风险。A.内部欺诈 B.未授权交易C.贷款流程执行不严 D.信贷人员技能匮乏

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某1年期零息债券的年收益率为16. 7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期 的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概 率为（ ）。A. 0. 05 B. 0.11 C. 0.15 D. 0. 20

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根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款，从第1年至第3年每年的边际死亡率依 次为0. 17%,0. 60%,0. 60%，则3年的累计死亡率为（ ）。A.0.7% B. 7% C. 1.36% D. 2. 32%

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